―現在、みなさんはMA（マネーアドバイザー）やMC（マネーコンサルタント）として活躍されていますが、それぞれどんな仕事をしているのでしょうか？

髙橋

MAは個人のお客さまを対象に、ニーズに合わせて投資信託などの金融商品や、個人ローンなどを提案します。もちろん、初めて投資信託をご契約いただいたお客さまには、安心して運用いただけるようにアフターフォローも欠かせません。また、店頭での窓口業務や事務手続きなどもMA業務の一環です。MAは各支店に一人在籍しています。私の場合は、他店のMAと比べて入庫歴が長いので、店頭職員への商品勉強会なども率先して行うようにしています。

井上

既存のアフターフォローや新規開拓などでのお客さま先へ訪問は、どうしているの？

髙橋

店舗の混雑状況を見ながら、週に1日お客さまへのフォロー日を作るようにしています。ここ1年ほどは新型コロナウイルスの影響により、訪問するのが難しかったので、電話をしたり、郵送物に添えるお手紙を書いたりしていました。しかし最近は訪問する機会も増えてきたので、新規のお客さまなどは、当店をフォローしてくださっているMCの田口さんに同行してもらっています。

田口

そうだよね。MCは現在3名（5名中2名が育休中のため）いて、私は、髙橋さんが勤務する支店を含めて約11店舗を担当グループ店として担当しています。MCとして主な業務は3つ。1つ目は、担当グループ店のMAや営業担当の同行訪問による支援活動、2つ目は、若手MAや店頭職員への資産運用の個別勉強会、新人職員などへの投資信託研修や店頭職員への個人ローンの基礎研修。3つ目は、今はコロナ禍で中止していますが、お客さま向けの資産運用セミナーの企画・運営です。

井上

担当グループ店は異なりますが、業務は田口さんとほぼ同じです。ただし、私の場合はMC歴が最も長いので、MCとしての全店への支援活動も担当しています。例えば、年2回のMA情報連絡会を企画・運営して、各支店のMAの課題や成功事例などを共有したり、全店の売上実績や（お客さまからの）預かり資産を定期的に確認して、MCとしてできる支店へのサポートを考え、他MCと連携してアクションにつなげています。

―改めて、MA・MCのそれぞれのやりがいは何ですか？

髙橋

自ら開拓したお客さまのなかには、懇意にしていただいている人も多いので、その人たちとのつながりであったり、支店のMAとして、投資信託や個人ローンを推進し、支店の職員全員で力を合わせて、新規の契約などを獲得できたりしたときは、やりがいを感じますね。

田口

髙橋さんは、支店内で若手職員向けに勉強会を企画していたよね。

髙橋

そうなんです。副支店長に相談して、店頭職員の商品知識や提案力を高めるために、1回30分〜1時間の勉強会を複数企画して、実施しました。田口さんが臨店した際には、若手職員のロープレを見てもらいました。その節は、どうもありがとうございました。

井上

支店の勉強会などは私たちMCが企画することが多いので、そういった活動を率先して行ってくれるのはMCとしても心強いよね。

田口

そうですね。

髙橋

ありがとうございます。　私も聞いてみたいと思っていたのですが、田口さんはMCとしてどんな所にやりがいを感じていますか？

田口

若手のMAが一人前に育つようにサポートすることが多いので、彼女たちが契約を獲得できたり、お客さまから喜ばれた声を聞けたりした時が一番嬉しいよね。

井上

それは私も同じ想い。これまでできなかったことが、MAになってできるようになっていく。その姿を見ていると、彼女たちの成長を実感でき、教えてよかったと思いますね。

田口

そうですよね。また、MAと年齢が近いこともあり、私の場合は、悩み事を相談されることも少なくありません。その悩み事を一緒に解決して、MAが一歩前へ進めるようになった時もやりがいはありますね。

髙橋

どんな相談をされることが多いですか？

田口

店全体で、投資信託などの金融商品の営業を推進していきたいと思っても、経験が浅いために、周りに働きかけられずに、どうすればよいか悩んでしまうというケースが一番多いよね。その時は、こちらから店舗の副支店長に相談して、推進の方針を決めたりします。それによって、MAは動きやすくなるので、以前とは見違えるほど、やる気を持って取り組んでくれるようになります。

―最後に、今後の目標やビジョンを教えてください。

井上

引き続き、MAや店頭営業の職員に自分の経験・知識を伝えて、サポートしていきたいですね。いつもMAのことは自分の娘のように思っているので、成長していく姿を間近で感じられるのは非常に嬉しいです。私たちが扱っている株式や債券などは、社会情勢や景気に左右されるので、常に新たな知識を身に付けていく必要があります。そのため、年齢に関係なく、日々勉強が欠かせません。MAや支店職員、その先にいるお客さまの期待に応えられるように自分を磨いて、さらに信頼されるMCを目指したいですね。

田口

MCになって１年が経ち、ようやくMCとして貢献できることが少しずつ分かってきた所です。井上係長と同じように、自分の知識やスキルをもっと磨いて、お客さまにより良い提案をしていきたいと思っています。そして将来的には、私たちMCがサポートしなくても、各支店で提案業務が完結できるような環境を作りたいですね。

井上

そうなれば、女性が活躍できるフィールドも広がっていくよね。髙橋さんはどうですか？

髙橋

私は、結婚や出産、育児などライフステージが変わっても、仕事を続けていきたいと思っています。今も、残業もなく定時で退庫できているため、資格試験の勉強や、趣味の時間に活用できるので、プライベートはもちろん、仕事も充実できています。こうした働きやすい環境があるので、夢は叶うと思います。実際、支店には結婚して２人のお子さんがいる女性の役席者もいらっしゃいます。

田口

目標とする上司がいると励みにもなるよね。

髙橋

そうなんです。だから後輩のMAをまずは育て、早く井上係長や田口さんのようなMCになりたいですね。